De eerste en controversiële regels om bleken in ‘blockchain’ te voorkomen

Als u geïnteresseerd bent in de toekomst van cryptocurrencies, met name Bitcoin, moet u zich bewust zijn van de Amerikaanse Banking Secrecy Act (BSA). Het is een bijna 50 jaar oude wet die vereist dat de financiële instellingen van het land om de politie afdelingen te helpen het witwassen van geld te controleren. De Amerikaanse overheid zou kunnen proberen om deze wet af te dwingen om strikte controles op te leggen aan verschillende toepassingen van blockchain-gebaseerde valuta’s.

De vice-president van Washington, VS-based Financial Integrity Network consultant David Murray is gespecialiseerd in illegale financiering. In zijn recente getuigenis voor een Subcommissie van de Amerikaanse Senaat, murray vroeg de Amerikaanse regering om haar bevoegdheden uit te breiden onder de BSA om het gebruik van cryptocurrencies door mensenhandelaars te bestrijden. “Virtuele activa zijn kwetsbaar voor illegale financiering omdat ze een snelle en onherroepelijke oplossing en potentiële anonimiteit bieden,” legde hij uit.

Traditioneel zijn de inspanningen om illegale financiering uit te bannen gericht op banken en andere financiële intermediairs. Maar openbare blockchain-netwerken zoals Bitcoin bieden unieke uitdagingen voor rechtshandhaving. De BSA, bijvoorbeeld, vereist financiële instellingen om bepaalde informatie over hun gebruikers te verzamelen en te rapporteren aan het Amerikaanse ministerie van Financiën wanneer transacties overschrijden of kwalificeren ze als “verdacht.” Maar aangezien een wereldwijd netwerk van computers in plaats van een gecentraliseerde instelling in staat is om Bitcoin-transacties te valideren, wie moet het dan reguleren?

Murray is van mening dat, om zijn controle over cryptocurrencies te versterken, het Amerikaanse ministerie van Financiën de definitie van “financiële instelling” moet uitbreiden met bepaalde cryptocurrency-serviceproviders. Hoewel cryptocurrency-uitwisselingen en cryptocurrency-leveranciers voor activaopslag al onder de BSA vallen, blijven andere belangrijke spelers in blockchain-systemen buiten het bereik van de wet en Murray is van mening dat dit moet veranderen.

Een van de groepen die hij noemde was “virtuele asset transactie validators”. Verschillende blockchain-systemen werken op verschillende manieren, maar in alle van hen moeten deelnemers die de software uitvoeren nieuwe transacties valideren. Bitcoin en soortgelijke cryptocurrencies noemen ze “mijnwerkers” omdat ze nieuw geslagen digitaal geld ontvangen in ruil voor deze activiteit. Murray is van mening dat de Verenigde Staten moeten regelen mijnwerkers alsof ze geld diensten bedrijven.

Maar als mijnwerkers gereguleerd zouden worden, zou “technologie onwerkbaar worden”, althans in de Verenigde Staten, zegt de onderzoeksdirecteur van de blockchain Coin Center beleidsbelangengroep, Peter Van Valkenburgh. Het idee is waarschijnlijk ook niet haalbaar. Gezien de pseudonieme aard van Bitcoin en soortgelijke systemen, zou het moeilijk zijn, zo niet onmogelijk, om alle mijnwerkers te identificeren en te lokaliseren, die ook naar andere landen met minder strenge regels zouden kunnen verhuizen.

Voor Van Valkenburgh heeft het ook geen zin om mijnwerkers te dwingen hun cliënten bij te houden zoals een financiële instelling zou doen, omdat ze niet echt hun cliënten zijn. De manager details: “Ze hebben geen idee wie heeft gevraagd transacties in de blockchain, ze volgen gewoon het protocol.”

Van Valkenburgh merkt op dat het Amerikaanse ministerie van Financiën de bevoegdheid heeft om de definitie van financiële instelling uit te breiden met mijnwerkers, maar heeft er tot nu toe voor gekozen om dat niet te doen. De internationale witwasorganisatie, de Financial Action Group, heeft er ook voor gekozen om mijnwerkers niet te reguleren, waarbij ze zich meer richten op cryptocurrency-uitwisselingen.

Er is een mogelijkheid dat dit zal veranderen, misschien als gevolg van een aantal toekomstige cryptocurrency-criminaliteit. Echter, als de Amerikaanse autoriteiten proberen om hun bevoegdheden uit te breiden onder de BSA om sterke actie te ondernemen tegen cryptocurrencies, zullen ze worden geconfronteerd met de strijd. Van Valkenburgh legt uit dat het gebruik van de BSA om cryptocurrency-softwareontwikkelaars en individuele gebruikers te reguleren ongrondwettelijk zou zijn.

 

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *